ＦＰの仕事内容を理解する

このページではＦＰとは普段どのようなお仕事をしているか紹介していきます。ＦＰになったらどうしたいのか、何がやりたいのかイメージすることで勉強のモチベーションを上げていけるはずです。イメージできて目標が持てれば勉強が苦になってもあきらめず最後まで続けることが出来ると思います。

まずＦＰは普段どのようなところで働いているのでしょうか？。２級ＦＰ技能士の資格を取ることで金融の専門知識を身に付ける事が出来ますから、保険業界を中心に銀行や証券会社などの金融業界、または、不動産、建設、住宅メーカなどで活躍している方が多いです。では、どのような仕事をしているのでしょうか？ずばり｢専門知識を活かし顧客のライフプランの資産設計をしているのです。｣

家庭で生活していく為には様々なお金がかかります。住宅・車の購入、高校・大学などの教育資金、食費、交際費、税金、保険など必要なお金はたくさんあります。これらの支出は現在の収入内で捻出しなければなりません。しかし、高額な商品を購入する場合は収入内だけでは難しいので、ローンを組むことになります。計画的に準備を進めなくてはいけません。
そこでＦＰの登場です。誰の名義で何歳で購入し、頭金はいくらでその為にはいくら貯金して、毎月いくら返済して、何年の完済するのか専門的な観点からアドバイスしていきます。
このように現在の収入・支出、貯金などの資産や税金、金利、相続などトータル的な観点から
顧客のライフプランに合った資産・生活設計をしていくのがＦＰのお仕事です。

現在は、経済不況で収入が悪化し住宅を手放す方が多いと報道されています。様々な状況を把握・予測した上での生活設計が必要となりますので、今後ＦＰの価値がより高まっていくことでしょう。
今は年金問題で老後の不安を抱えている方が多いので、若いうちから将来に向けて資産設計する必要が出てきました。今の資産を活用し、将来に向けどうしていくか、金融商品や貯蓄などの専門知識を活かして提案する状況も増えてきます。
つまりこれからはＦＰの仕事の需要が増え、受験者が増加してくることが予想されます。
少しでも早く資格を取り現場で知識と経験を積んでいくことが、今後のＦＰに求められてくると思います。